Näktergal är marknadsledande med Orange Business Services som managed services partner


Näktergal, marknadsledande inom systemstöd för digitala lån, har valt Orange Business Services som sin partner för managerade tjänster. Redan när företaget startades 2015 var molnet ett självklart val av teknologisk plattform för Näktergalsystemet. – Molnet är ofta mer kostnadseffektivt, mer stabilt och säkrare än on-prem servrar, förklarar Erik Bennerhult, CEO och medgrundare av Näktergal.

Men, varför väljer inte ett fintech-företag med spetskompetens inom Azure-moln att ta hand om driften på egen hand? Det har sin logiska förklaring som börjar med företagets ursprung och framtidsplaner.

Läs mer om Näktergal

Byggt för molnet

Molnsystemet är utformat att hantera hela låneverksamheten till banker och andra långivare. I praktiken betyder det att man på några dagar kan sätta igång med utlåning med Näktergal som systempartner, om man har tillräckligt med pengar för utlåning och tillstånd från myndigheterna.

Vid etableringen av företaget hade dock många banker bekymmer med molnets dataintegritet och säkerhet. De var också osäkra på om molnbaserade banksystem skulle välkomnas av Finansinspektionen.

– Därför utvecklade vi i molnet men installerade på kundens egna, virtuella dataservrar på vedertaget och traditionellt sätt, så kallad on-prem, säger Bennerhult.

– Det framstår kanske som baklåtsträvande men vi har många nöjda kunder med finska Bluestep som den största. Eftersom bankerna oftast har egna, professionella medarbetare som hanterar driften har det därför inte varit ett område för oss att hantera.

Men som i många andra branscher har fördelen med molnet nu också blivit accepterat av finanssektorn. Faktum är att Kantar och Basefarms «The Cloud Report 2021» visar att hela 59% av verksamheter inom bank & finans har hög mognadsgrad inom molntjänster, till skillnad mot 48% inom övriga verksamheter.

– Nu levererar vi Näktergalsystemet som SaaS-tjänst till en molnmogen och teknologiintresserad finanssektor, säger han.

Erik Bennerhult, CEO och medgrundare av Näktergal

SaaS-lösning redo för de kunder som önskar

SaaS står för Software-as-a-Service. Det är applikationer i molnet som anpassas efter användarnas behov. Medan många applikationsleverantörer kanske måste koda om fullständigt för att kunna leverera SaaS har vägen varit kort för Näktergal.

– Vi har kunnat fortsätta i Azure med SaaS. Men det blir ingen SaaS utan en kompetent och rutinerad driftsorganisation i ryggen. Det är trots allt bank & finans vi pratar om.

Finanssektorn ställer nämligen tuffa krav på driftsstabilitet, support och säkerhet. Näktergal gick ut på marknaden för att finna en partner som kunde leva upp till dessa krav.

– Systemutveckling är huvudfokus för vår egen organisation. Så, istället för att bli experter på drift, valde vi att leta efter den kunskapen externt.

Professionell drift avgörande för nyförsäljning

Näktergal expanderar nu längs två axlar. Geografiskt utvidgar sig företaget från Sverige och Finland till Tyskland. Teknologiskt blir Näktergalsystemet uppdelat i moduler. Modulerna kan både etablerade nischbanker och storbanker använda fristående eller integrera i sina existerande systemlösningar.

Kort sagt är många kunder intresserade av den totala upplevelsen i Näktergalsystemet. Men för många är det orealistiskt att byta ut stora, etablerade system mot något nytt. Däremot finns det ett stort intresse för att ta in modulära godbitar som kan vara i drift inom några få veckor. Banker kan med andra ord förstärka sina stora system med moduler från Näktergal.

Etablerade nischbanker och storbanker kan integrera modulerna i sina existerande systemlösningar

Ett exempel är när en bank har utmaningar i sitt existerande system med att beräkna kreditbetyg för kunder. Banken kan då använda Näktergals Credit Engine Module. Modulen genererar ett betyg och riskklass för varje kund och rekommenderar räntesats.

Näktergals amorteringskalkylator kan hjälpa banker att sätta stopp för felaktigt satta amorteringsregler. Modulen tillämpar existerande regelverk och anger korrekta regler och månadskostnad för varje kund, även de mest komplicerade specialfall.

Går förbi kön

Erik Bennerhult tillägger;
– Att välja hela eller moduler av vårt system innebär att bankens egen driftsorganisation inte behöver bygga extra kapacitet. SaaS-tillgängligeten gör det därför enklare för kunden att använda Näktergal. Vi går helt enkelt förbi kön av prioriterade uppgifter som hanteras av bankens IT-avdelning.

– På Näktergal är vi duktiga på att bygga finanssystem. Vi kan analysera kundens behov och bygga automatiserade, säkra och stabila system. Driftskompetens på den nivå som finanssektorn kräver hämtar vi utifrån, säger Erik Bennerhult, CEO och medgrundare till Näktergal.

Från Näktergal får bankerna ett smidigt och flexibelt SaaS-system. Orange Business Services har som mål att ge kunderna konkurrensfördelar på marknaden genom att tillhandahålla hög driftseffektivitet och flexibilitet.

Fakta om Näktergal

Ett exempel är när en bank har utmaningar i sitt existerande system med att beräkna kreditbetyg för kunder. Banken kan då använda Näktergals Credit Engine Module. Modulen genererar ett betyg och riskklass för varje kund och rekommenderar räntesats.

Näktergals amorteringskalkylator kan hjälpa banker att sätta stopp för felaktigt satta amorteringsregler. Modulen tillämpar existerande regelverk och anger korrekta regler och månadskostnad för varje kund, även de mest komplicerade specialfall.

Onboarding

  • Kundansökan/omnichannel
  • Informationsinhämtning (kreditupplysning, bostadsvärdering, företagsinfo)
  • Kreditbedömning, kraftfull och lättkonfigurerad scoringmotor
  • Bedrägerikontroll
  • Digital signering av skuldebrev

Reskontra

  • Automatiserad avisering, in- och utbetalningar
  • Smidig hantering av villkorsändringar och tilläggslån
  • Myndighetsrapportering
  • Analyser och rapporter

Systemegenskaper

  • Högautomatiserat
  • Modernt, enkelt och intuitivt användargränssnitt
  • Regelefterlevande, säkert och stabilt
  • Automatiserad AML/PEP/KYC
  • Säkra meddelanden för kundkommunikation
  • Full spårbarhet/loggning